理财规划师 文章列表

  • 2022理财规划师模拟冲刺试题集7章

    Monday, March 7, 2022

    2022理财规划师模拟冲刺试题集7章 第1章 法定存款准备金率越高,存款扩张范围越大,即商业银行准备金越多。A.正确B.错误 ...

  • 理财规划师考试真题及答案7节

    Monday, March 7, 2022

    理财规划师考试真题及答案7节 第1节下列关于印花税的说法,错误的是()。A:印花税的税率有两种形式,即比例税率和定额税率 B:印花税的比例税率从0.05‰-1‰不等 C:定额税率为10元 D:印花税的计税依据有两种,即计税金额和凭证件数答案:C解析:定额税率为5元,适用于“权利、许可证照”和“营业账簿”税目中的其他账簿项目。净资产越大,说明个人拥有的财富越多。可以通过()方式来提高家庭的净资产。A:工资薪金增加 B:提高投资收益率 C:接受馈赠 D:减税 E:接受继承答案:A,B,C,D,E解析:净资产是...

  • 2022理财规划师每日一练8卷

    Monday, March 7, 2022

    2022理财规划师每日一练8卷 第1卷理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助,奖学金的依赖,其主要原因在于()。A:政府资助,奖学金金额有限 B:政府资助取得较难 C:子女能否取得奖学金不确定 D:政府资助,奖学金不是教育资金的来源 E:依赖政府资助,奖学金不符合教育规划的稳健性原则答案:A,B,C解析:国内某作家的一篇小说在某晚报上连载3个月,每月取得稿酬3600元,该作家就稿酬收入需要缴纳个人所得税()元。A:1209.6 B:576 C:1728 D:796答案:A解析:同一作品在报刊上连...

  • 理财规划师考试题免费下载5卷

    Monday, March 7, 2022

    理财规划师考试题免费下载5卷 第1卷假定汪先生当前投资某项目,期限为3年,第一年年初投资100000元。第二年年初又追加投资50000元。年收益率为10%,那么他在3年内每年末至少收回()元才是盈利的。A:33339 B:43333 C:58489 D:44386答案:C解析:普通年金A=PVA0/PVIFAi,n=[100000+50000/(1+10%)]*10%/[1-1/(1+10%)3]=58489.41(元)。当总需求大于总供给时,会出现()等现象。A:市场供应紧张、通货紧缩 B:失业增加、物...

  • 22年理财规划师考试试题题库9辑

    Monday, March 7, 2022

    22年理财规划师考试试题题库9辑 第1辑某公司发行的股票每股盈余为5元,股利支付率为40%,股权收益率为8%,年终分红已支付完毕,目前投资者的预期收益率普遍为15%,则该只股票合理的价格应为()元。A:20.55 B:25.65 C:19.61 D:15.75答案:A解析:该只股票合理的价格=5*40%*[1+(1-40%)*8%]/[(15%-(1-40%)*8%)]≈20.55(元)。 ...

  • 22年理财规划师历年真题解析5篇

    Monday, March 7, 2022

    22年理财规划师历年真题解析5篇 第1篇()指为了日常生活的方便所产生的持有货币的愿望。A:交易动机 B:谨慎动机 C:投机动机 D:炫富动机答案:A解析:交易动机指为了日常生活的方便所产生的持有货币的愿望。理财规划师在为客户服务过程中应做到()。A:在提供理财规划服务过程中始终保持严谨 B:忠于职守 C:在合法的前提下最大限度的维护客户的利益 D:提供的投资方案不应由任何风险 E:以专业的角度进行审慎判断答案:A,B,C,E解析:张某36岁,投保死亡保险,保险金额为10000元。保险人在理赔时发现其年龄...

  • 22年理财规划师考试真题精选及答案8章

    Monday, March 7, 2022

    22年理财规划师考试真题精选及答案8章 第1章共用题干 王先生预测来年的市场收益率为12%,国库券收益率为4%。天涯公司股票的贝塔值为0.50,在外流通股的市价总值为1亿美元。根据案例十一回答41-43题。如果来年的市场收益率实际是10%,王先生估计该股票的收益率为()。A:5%B:6%C:7%D:8%答案:C解析:根据CAPM计算其期望收益率为:4%+0.5*(12%-4%)=8%。因为市场收益低于期望值2%,则天涯公司的收益会低于期望值:β*2%=1%。因此,对天涯的收益率修正后的期望为:8%-1%=...

  • 22年理财规划师历年真题和解答9篇

    Monday, March 7, 2022

    22年理财规划师历年真题和解答9篇 第1篇历史上最早出现的货币形态是()。A:实质货币 B:金融货币 C:银行券 D:信用货币答案:A解析:实质货币通常称为商品货币,是最早出现、最简单也是最基本的货币形式。李先生本月工资、薪金收入4200元,国债利息收入500元,国家发行的金融债券利息收入400元,教育储蓄存款利息收入200元,则李先生应纳所得税()元。A:21 B:195 C:205 D:255答案:A解析:薪金所得,应纳所得税=(4200-3500)*3%=21(元)。国债利息收入、国家发行的金融债券...

  • 理财规划师历年真题5篇

    Monday, March 7, 2022

    理财规划师历年真题5篇 第1篇 属于二元制中央银行制度的国家有( )。A.英国B.日本C.法国D.美国E.德国 ...

  • 22年理财规划师考试试题及答案9节

    Monday, March 7, 2022

    22年理财规划师考试试题及答案9节 第1节 理财方案通常由8个部分构成,但不包括______。A.收益承诺B.重要提示C.效果预测D.附录备查 ...

  • 理财规划师考试真题及答案7辑

    Monday, February 28, 2022

    理财规划师考试真题及答案7辑 第1辑在行业的竞争结构分析中,行业内存在着竞争的力量包括()。A:行业内现有的竞争者 B:需求方 C:供给方 D:替代品 E:潜在进入者答案:A,B,C,D,E解析:美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为,一个行业内激烈竞争的局面源于其内在的竞争结构。一个行业内存在五种基本竞争力量:①潜在进入者;②替代品;③供给方;④需求方;⑤行业内现有的竞争者。下列不属于中央银行的职能的是()。A:货币发行 B:金融监管 C:信用创造 D:代理国库答案:C解析:信用创造职能是商业银行特有的一种...

  • 2022理财规划师考试真题及详解6节

    Monday, February 28, 2022

    2022理财规划师考试真题及详解6节 第1节 为了弥补退休资金的缺口,理财规划师可以利用( )等途径来满足客户的退休养老资金需求。A.提供储蓄的比例B.延长工作年限C.进行更多高收益率的投资D.减少退休后的花销E.额外的商业保险计划 ...

  • 理财规划师试题9辑

    Monday, February 28, 2022

    理财规划师试题9辑 第1辑共用题干 小秦和妻子小涂刚结婚不久,打算三年后购买第一套住宅,之后再考虑生孩子的问题。考虑到目前二人的积蓄,他们认为靠近三环附近的一套二居比较合适。该房产建筑面积88平方米,每平方米售价7800元。他们打算通过贷款来解决主要的购房款,在银行了解到,目前的房贷利率为5.34%;小涂还了解到,利用公积金贷款可以享受更低的贷款利率,为3.87%。目前他们有积蓄5万元;小琴每月收入为5000元(含税),小涂为3500元(含税),当地房产交易的契税税率为3%。根据案例回答下列问题。如果公积...

  • 2022理财规划师考试历年真题精选6篇

    Monday, February 28, 2022

    2022理财规划师考试历年真题精选6篇 第1篇综合理财规划建议书写作过程的环节之一是“搜集材料,分类汇总”。下列不属于该环节重点应该搜集的材料的是()。A:账面材料 B:市场状况资料 C:政策法规资料 D:未来资料答案:D解析:除ABC三项外,重点应该搜集材料还包括:现实材料、历史资料、参照资料。 接上题,如果王先生的叔叔...

  • 理财规划师考试题目下载6辑

    Monday, February 28, 2022

    理财规划师考试题目下载6辑 第1辑理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。A:客户的婚姻状况 B:客户的风险管理信息 C:客户的家庭成员 D:进行教育规划时客户对子女的期望答案:B解析:客户的财务信息一般包括:①客户的收支情况;②客户的资产与负债情况;③客户的社会保障信息;④客户的风险管理信息;⑤客户的遗产管理信息。入型证券组合的主要功能是实现技资者( )的最大化。A.资本利得 B.基本收益 C.收益增长 D.利润收入答案:B解析:小张采用质押方式进行个人耐用...

  • 22年理财规划师考试真题9章

    Monday, February 28, 2022

    22年理财规划师考试真题9章 第1章共用题干 李风先生是一位35岁的国企中层领导,家庭年总收入在25万元以上,他一直比较重视投资理财的重要性,经过一段时间的投资摸索,目前的金融投资资产中共持有股票35万元,股票型基金15万元,企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训,李先生更加意识到专业性的重要,但苦于没有时间和精力来进行深入研究,于是邀请了助理理财规划师为其进行科学的投资计划。根据案例回答下列问题。李先生现在对基金中的基金(FOF)比较感兴趣,助理理财规划师建议他选择该方式进行投资时应当注意一...

  • 理财规划师模拟试题6章

    Monday, February 28, 2022

    理财规划师模拟试题6章 第1章共用题干 袁先生与李女士刚刚结婚,组建家庭。其中,袁先生,28岁,每年的年收入为5万元;李女士,28岁,每年的年收入为3万元,每月还可以获得投资收入500元。以上所得均为税后所得。袁先生一家每月的生活支出为800元,赡养父母每月支付400元,医疗费每月200元,车辆开支每月600元,其他支出每月600元。此外,袁先生还带领家人一起出游,花了8000元。除此之外,没有别的支出。每年生活支出成长率为2%。袁先生和李女士结婚时,买了一套总价25万元的自用房,目前该房产的现值为28万...

  • 2022理财规划师历年真题解析7辑

    Monday, February 28, 2022

    2022理财规划师历年真题解析7辑 第1辑理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是()。A:投资规划 B:养老保障 C:教育保障 D:现金保障答案:D解析:根据专业理财规划的基本要求,为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等意外事件的情况下也能安然度过危机的现金保障系统十分关键,也是理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排的。在()计量下,资产按照购置时支付的现金或者现金等价物的金额,或者按照购置资产时所付出的对价的公允价值计量。A:历史成本 B:重置成本 C:可变现净...

  • 2022理财规划师每日一练8辑

    Monday, February 28, 2022

    2022理财规划师每日一练8辑 第1辑小张有一笔30万元存款,他打算以这笔资金作为购房的首付款。如果银行的房屋贷款可贷款7成,那么小张最多可以购买房子的总价值为()。A:50万元B:60万元C:70万元D:100万元答案:D解析:充分就业与物价稳定之间的矛盾体现在菲利普斯曲线所表明的这两者间的交替关系上。()答案:对解析:菲利普斯曲线表明失业与通货膨胀存在一种交替关系。向下倾斜的菲利普斯曲线反映了充分就业与通货膨胀难以两全其美,充分就业以通货膨胀为代价,物价稳定以存在失业为代价。甲与乙夫妻二人以婚后的积蓄...

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