基金从业真题下载5辑

发布时间:2021-09-20
基金从业真题下载5辑

基金从业真题下载5辑 第1辑


()在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A.股票

B.债券

C.基金

D.衍生金融工具

正确答案:D
衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。


基金合同特别约定的事项不包括( )。

A.基金运作方式

B.基金当事人的权利义务

C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

答案:A

解析:基金合同特别约定的事项包括:基金当事人的权利义务,特别是基金份额持有人的权利;基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则;基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。


托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有( )。

A.在中国大陆设立,受当地政府、金融或证券监管机构的监管

B.最近两个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币,或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币

C.有足够熟悉境外托管业务的专职人员

D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚,没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

正确答案:C
解析:托管人可以委托符合下列条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务:
①在中国大陆以外的国家或地区设立,受当地政府、金融或证券监管机构的监管;
②最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币,或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币;
③有足够熟悉境外托管业务的专职人员;具备安全保管资产的条件;
④具备安全、高效的清算、交割能力;
⑤最近3年没有受到监管机构的重大处罚,没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。


以下属于市场异常策略的是( )。

A.小公司效应 B.低市盈率效应

C.被忽略的公司效应 D.遵循内部人的交易活动

答案:A B C D


按照现行的税收政策,下列说法中正确的是()。Ⅰ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂免印花税Ⅱ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入,分别暂时免征企业所得税和个人所得税Ⅲ.机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入,分别暂时免征企业所得税和个人所得税

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.只有Ⅰ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B


基金从业真题下载5辑 第2辑


对于一般的基金产品,申请募集基金应提交的主要文件不包括( )。

A.投资者适当性安排

B.基金托管协议草案

C.招募说明书草案

D.基金合同草案

参考答案:A  解析:投资者适当性安排是申请募集复杂或创新产品时需要提交的文件。


机构的管理人员应当对下属从业人员的工作进行( )。

A.指导

B.奖惩

C.监督

D.支持

正确答案:ACD
《期货从业人员执业行为准则(修订)》第十八条,机构的管理人员应当对下属从业人员的工作进行指导、监督和支持,使其保持并不断提高专业胜任能力。故本题答案为ACD。


关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件,下列说法正确的是( )。

A.注册资本不低于5000万元人民币,且必须为实缴货币资本

B.高级管理人员已取得基金从业资格,、熟悉基金代销业务,并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

D.最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为

正确答案:C
解题思路:证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应具备的条件包括:①注册资本不低于2000万元人民币,且必须为实缴货币资本;②高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历;③持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度;④最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为。


以下关于债券分类的说法错误的是( )。

A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等

B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等

C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等

D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

正确答案:B
B[解析]根据债券发行者,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日,可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级,可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。


中央独立登记模式的主要代表是( )。

A、英国

B、美国

C、日本

D、德国

答案:B


基金从业真题下载5辑 第3辑


下列关于欧盟AIFMD指令对于私募股权投资基金的“初始资本金要求”的要求,说法有误的是( )。

A.管理资产规模超过2.5亿欧元的,初始资本金不低于12.5万欧元另加上超过2.5亿欧元部分的0.02%比例

B.欧盟实施AIFMD的主要目的是更好地管理AIF的系统性风险

C.AIFMD代表了迄今为止对另类投资基金最严格的监管立法

D.初始资本金不低于30万欧元

正确答案:D
D项,AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不应少于12.5万欧元,自我管理的基金,初始资本金不低于30万欧元。


( )构成公司内部控制的基础。

A.风险评估

B.控制环境

C.信息沟通

D.内部监控

正确答案:B
基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。其中,控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。


基金管理公司应当设立督察长,对()负责,经()聘任,报证券监督管理机构核准。

A.董事会;股东大会

B.理事会;董事会

C.总经理;董事会

D.董事会;董事会

正确答案:D
基金管理公司应当设立督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报证券监督管理机构核准。


基金的宣传推介资料中,符合法律法规相关要求的是( )。

A、使用“净值归一”等表述

B、预测基金的证券投资业绩

C、登载完整的风险提示函

D、使用“坐享财富增长”的表述

答案:C


每一交易日股票基金有( )个价格。

A.1

B.2

C.5

D.无数

正确答案:A
解析:股票基金净值的计算每天只进行1次,因此每一交易日股票基金只有1个价格。


基金从业真题下载5辑 第4辑


下列关于我国QFII的发展历程说法错误的是()。

A、《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》的正式实施标志着QFII制度在我国正式进入操作阶段

B、2002年11月5日,上海证券交易所和深圳证券交易所发布了《合格境外机构投资者证券交易实施细则》

C、2003年5月23日,瑞士银行和野村证券株式会社成为我国第一批获准入境的境外机构投资者

D、2003年7月9日。瑞士银行通过电话下达了第一单交易指令,意味看QFII正式在我国证券市场上实际参与投资

答案:B
解析:2002年12月1日,()上海证券交易所和深圳证券交易所发布了《合格境外机构投资者证券交易实施细则》。


私募股权投资基金上市退出的劣势有哪些( )。

Ⅰ.能让私募股权投资基金的收益降低

Ⅱ.企业和私募股权投资基金都将面对较大的不确定性。《公司法》和上交所、深交所的上市规则中对股东的股份交易都有一年的锁定期,私募股权投资基金在这一年的锁定期需要承受一定的风险

Ⅲ.对所投资的企业要求更高,所花费的成本较高和时间较长

Ⅳ.监管变得越来越严格,要通过IPO来退出变得比较难

A、Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:C
解析:私募股权投资基金上市退出的劣势:
(1)企业和私募股权投资基金都将面对较大的不确定性。《公司法》和上交所、深交所的上市规则中对股东的股份交易都有一年的锁定期,私募股权投咨基金在这一年的锁定期需要承受一定的风险
(2)对所投资的企业要求更高,所花费的成本较高和时间较长
(3)监管变得越来越严格,要通过IPO来退出变得比较难


下列关于独立董事任职资格的说法,不正确的是( )

A.有履行职责所需要的时间

B.具有3年以上金融、法律或者财务的工作经历

C.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

答案:B
考点:合规管理的主要内容
解析:独立董事任职资格的条件之一是具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历。


以下关于债券基金和债券区别的说法中,错误的是( )。

A.单一债券随着到期日的临近,所承担的利率风险会上升

B.债券基金的平均到期日常常会相对固定

C.债券基金没有固定的到期日,所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日

D.单一债券的信用风险比较集中

正确答案:A


2013年4月,鉴于创业投资基金通常不会导致风险外溢,为建立对创业投资基金的差异化监管安排,欧盟另行发布了( )。

A、《多德-弗兰克法案》

B、《泛欧金融监管改革法案》

C、《创业投资基金管理人指引》

D、《另类基金管理人指引》

正确答案:C 2013年4月,鉴于创业投资基金通常不会导致风险外溢,为建立对创业投资基金的差异化监管安排,欧盟另行发布了《创业投资基金管理人指引》。


基金从业真题下载5辑 第5辑


1940年( )和1940年( )是美国关于共同基金的两部最重要的法律,不但规定了对投资公司的监管,而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

A、《证券交易法》;《证券法》

B、《证券法》;《投资公司法》

C、《证券交易法》;《投资顾问法》

D、《投资公司法》;《投资顾问法》

正确答案:D解析:1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律,不但规定了对投资公司的监管,而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。


关于公司重组上市的说法,正确的是( )。

Ⅰ.重组上市时,非上市公司可以直接发行股份,换取上市公司的股份,成为上市公司的控股股东

Ⅱ.重组上市时,上市公司控股股东可以向非上市公司发行股份,购买其业务和资产,从而达到重组上市的目的

Ⅲ.重组上市时,非上市公司可以先通过协议或二级市场购买等方式取得上市公司控制权,控制上市公司后再收购非上市公司的资产

Ⅳ.重组上市时,上市公司可以以非公开发行方式直接向收购方发行股份购买其资产,从而达到重组的目的

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C


私募股权投资基金按资金性质分为( )。

A、人民币基金和外币基金

B、母基金和外部基金

C、内部基金和外部基金

D、自然人基金和法人基金

正确答案:A
人民币基金和外币基金


从卖方的角度来看,并购的流程主要包括( )步骤。

A.前期准备-尽职调查-价值评估-协商履约

B.前期准备-选择并购顾问-价值评估-协商履约

C.前期准备-尽职调查-准备营销材料-协商履约

D.前期准备-市场营销-价值评估-支付款项

正确答案:A


申请开展基金销售业务的机构应()

A.缴纳风险抵押金

B.制定完善的资金清算流程

C.具备符合资质的投资管理人员

D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准

答案:B

解析:申请开展基金销售业务的机构应制定完善的资金清算流程。